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跨境人民币业务工作介绍
跨境人民币业务工作介绍
* 来源 :http://www.350757.net * 作者 : * 发表时间 : 2019-10-07 00:07

  跨境人民币业务工作介绍_动物植物_PPT模板_实用文档。中国人民银行郑州中心支行 跨境人民币业务工作介绍 骆波 2011.09 中国人民银行郑州中心支行 内容提要 一、跨境工作的背景 二、跨境政策的主要内容 三、跨境工作的业务发展情况 四、兄弟省市推进

  中国人民银行郑州中心支行 跨境人民币业务工作介绍 骆波 2011.09 中国人民银行郑州中心支行 内容提要 一、跨境工作的背景 二、跨境政策的主要内容 三、跨境工作的业务发展情况 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验 五、目前我省开展跨境工作需做的事项 中国人民银行郑州中心支行 一、跨境工作的背景 跨境人民币业务是指经国家允许指定,有条件的企业在自愿基础上 以人民币进行跨境贸易的结算,商业银行在人民银行规定的政策范围内, 直接为企业提供跨境贸易人民币相关结算服务。 中国人民银行郑州中心支行 一、跨境工作的背景(续 1) 长期以来,由于我国经济实力较弱,加上人民币尚未完全可兑换, 在国际贸易中我国主要使用美元、欧元、日元等发达国家的货币进行结 算。但出于长远战略考虑,在坚持对人民币流出流入严格管理的情况下, 我国也一直在稳步推动人民币在国际领域的使用。 中国人民银行郑州中心支行 一、跨境工作的背景(续 2) 上世纪 80 年代末,我国开放了多个边境城市,人民币逐渐成为边 境贸易的结算货币之一。顺应这一趋势,从 1991 年开始,人民银行先 后与越南、蒙古等 8 个邻国的中央银行签署了边贸本币结算协定。目前, 人民币结算在中蒙、中越和中缅边境贸易结算中占比均在 80%以上。 中国人民银行郑州中心支行 一、跨境工作的背景(续 3) 改革开放以来,内地与港澳经济金融一体化程度不断提高,人民币 在港澳地区的流通和使用也形成了一定规模。为更好地推动内地与港澳 经济一体化发展,经国务院批准,人民银行与香港澳门金管局合作,为 港澳人民币业务提供了清算安排。 中国人民银行郑州中心支行 一、跨境工作的背景(续 4) 2008 年下半年以来,受国际金融危机影响,美元、欧元等主要国 际结算货币汇率大幅波动,而人民币汇率保持相对稳定,国际社会要求 人民币作为支付手段的呼声越来越高。为顺应这一形势,国务院 2009 年 4 月决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞 4 城市先行开展跨 境贸易人民币结算试点工作(第一批)。2010 年 6 月,国务院再次决定 将跨境贸易人民币结算试点范围扩大至北京、天津、内蒙古、辽宁、上 海、吉林、黑龙江、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广东、广西、海 南、重庆、四川、云南、西藏、新疆等 20 个省(市、区)(第二批)。 中国人民银行郑州中心支行 一、跨境工作的背景(续 5) 为进一步满足企业对跨境人民币业务的实际需求,更好地发挥人民 币结算对贸易投资便利化的促进作用,国务院近期再次扩大结算地区, 将跨境人民币业务范围扩大至全国(第三批)。 中国人民银行郑州中心支行 一、跨境工作的背景(续 6) 开展跨境人民币业务工作具有伟大而深远的意义: 从国家角度看,标志着人民币开始走出国门,初步承担起国际货币 的部分职能。这是一个历史性的跨越。 从企业角度看,为经济复苏背景下企业的发展提供了一个新途径。 从银行角度看,为银行金融创新开辟了新渠道。 从人民银行角度看,是央行创新履职的一个新手段。 中国人民银行郑州中心支行 一、跨境工作的背景(续 7) 控制货币是一场伟大的战争! 当今世界,谁控制了货币,谁就拥有了全人类! 中国人民银行郑州中心支行 二、跨境政策的主要内容 (一)地域范围 跨境人民币业务境外地域包括世界上所有国家和地区;境内地区目 前已扩大到全国,且省内所有地区均纳入结算范围。 中国人民银行郑州中心支行 二、跨境政策的主要内容(续 1) (二)企业范围 省内所有具有进出口经营资格的企业,均可用人民币进行进口货物 贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。对出口货物贸易人民币结算 实行试点企业管理制度,由省级政府、计划单列市政府协调当地有关部 门推荐试点企业,然后由人民银行会同财政、商务、海关、税务以及银 监会等部门最后审定。 中国人民银行郑州中心支行 出口试点企业筛选流程图 企业 向跨境办或商务厅申请出口资格 跨境办或商务厅初步审核 跨境办代表人民银行与省内六厅局会商 六个厅局达成一致后,将企业名单报省政府 省政府将企业名单报国务院 省内六个厅局有一方 提出反对意见 国务院委托六部委会审 国务院委托六部委会审 国务院六部委有一 方提出反对意见 企业不能获得出口贸 易人民币结算资格 六部委审核通过后,企业获得出口 贸易人民币结算资格 企业建立跨 境贸易人民 币结算台账 企业确定一家境内结算银行作为其主报告银行 通过主报告银行向所在地人民银行跨境办提供有企 业名称、组织机构代码、海关编码等信息的确认函, 同时,主报告行将相关信息录入 RCPMIS 跨境办经审核,并在企业确认函和 RCPMIS 中予 以确认后,可开办跨境贸易人民币结算业务 人民银行跨 境办可进行 检查 中国人民银行郑州中心支行 二、跨境政策的主要内容(续 2) (三)企业办理跨境人民币业务的便利政策 主要有:企业跨境人民业务不纳入外汇核销管理,办理报关和出口 货物退(免)税时不需要提供外汇核销单,且可以跨地区以人民币申报 出口货物,可以在其他地区(异地)的境内结算银行办理人民币结算业 务,同时可以按规定将出口人民币收入留存境外。 中国人民银行郑州中心支行 二、跨境政策的主要内容(续 3) (四)清算模式 1、清算行模式。境内企业与境外企业以人民币结算的进出口贸易, 通过香港、澳门地区人民币业务清算行(港中银、澳中银)进行人民币 资金的跨境结算和清算。 2、代理行模式。通过境内商业银行代理境外商业银行进行人民币资 金的跨境结算和清算。境内代理银行,可以与境外参加银行签订人民币 代理结算协议,为其开立人民币同业往来账户,代理境外参加银行进行 跨境贸易人民币支付。境内代理银行可以对境外参加银行开立的账户设 定铺底资金要求,为其提供铺底资金兑换、在限额内购售人民币以及人 民币账户融资等服务。 中国人民银行郑州中心支行 二、跨境政策的主要内容(续 4) (五)真实性要求 跨境人民币业务主要是为了满足贸易的需要,因此,人民币跨境收 支应当具有真实、合法的交易基础。 中国人民银行郑州中心支行 二、跨境政策的主要内容(续 5) (六)监督管理 人民银行对境内结算银行、境内代理银行、试点企业开展跨境人民 币业务的情况进行检查监督,对违反有关规定的依法进行处罚。企业有 关跨境人民币业务的违法违规信息,将准确、完整、及时地录入人民银 行企业信用信息基础数据库,并与海关、税务等部门共享。 中国人民银行郑州中心支行 人民币货款 出口流程图 支付结算处 境外进口企业 境外银行 支付系 统管理 货 可以通过境外参加银行向境 物 外企业提供人民币贸易融资 境内代理银行 大额支 清算行(中银香港/ 出 付系统 中银澳门) 口 向结算银行提供合同、发票、 大额支 具有出口贸易人民 币结算资格的境内 跨境业务人民币收款说明等 贸易单据审核 付系统 境内结算银行 反洗钱申报 企业 货款 物流背景审核 与人民币收入一致性的审核 主报告行 ③ 宣传培训、 检查企业 ⑥ 征信处企 业信用数 据库 试点银 行业务 备案、 企业信 息登 记、贸 易融资 申报 宣传培 训、 备案服 务 检查银 行⑤ 跨境办 编制相关报表、报告 ①② 查询企业业务 办理状态及出 口报关的信息 国际收支和结售汇相 关的各类统计申报,对 外负债登记 人民银行 ①②③ RCPMIS 系统 商业 核查 RCPMIS 有关信息④、 RCPMIS 系统维护、 商业银行 RCPMIS 系统接入管理 银行 系统 接入 服务 科技处 开展业务创新、小币种挂牌等前瞻性研究 中国人民银行郑州中心支行 境外出口企业 货 物 进 口 境内企业 人民币货款 进口流程图 支付结算处 境外银行 支付系 统管理 向结算银行提供合同、发票、 跨境业务人民币付款说明等 货款 贸易单据审核 物流背景审核 与人民币支出一致性的审核 宣传培训、 检查企业 ⑤ 征信处企 业信用数 据库 境内代理银行 大额支 付系统 境内结算银行 大额支 付系统 清算行(中银香港/ 中银澳门) 反洗钱申报 试点银 行业务 备案、 企业信 息登记 宣传培 训、 备案服 务 检查银 行④ 跨境办 编制相关报表、报告 ①② 查询企业业务 办理状态及进 口报关的信息 国际收支和结售汇相 关的各类统计申报,对 外负债登记 人民银行 ①② RCPMIS 系统 商业 核查 RCPMIS 有关信息③、 RCPMIS 系统维护、 商业银行 RCPMIS 系统接入管理 银行 系统 接入 服务 科技处 开展业务创新、小币种挂牌等前瞻性研究 中国人民银行郑州中心支行 三、智能开奖历史记录跨境工作的业务发展情况 2010 年 12 月,人民银行等六部委联合下发《关于同意第二批跨境 贸易人民币结算试点出口企业名单的函》(银办函[2010]668 号),批准 北京、天津、内蒙古等 16 个省(自治区、直辖市)共计 67359 家企业 参加出口货物贸易人民币结算试点。出口试点企业从第一批的 365 家扩 大到第二批的 67724 家。 中国人民银行郑州中心支行 三、跨境工作的业务发展情况(续 1) 自 2009 年 4 月跨境人民币业务试点开展以来,全国跨境人民币业务 发展迅速,外贸企业结算需求旺盛,结算业务额屡创新高。2010 年,全 国银行累计办理跨境人民币业务 5063.43 亿元,约占同期我国对外贸易 总额的 2.5%。其中,货物贸易出口结算金额 332.71 亿元,进口结算金 额 4047.70 亿元;服务贸易及其他经常项目出口结算金额 161.38 亿元, 进口结算金额 521.64 亿元。2011 年上半年,银行累计办理跨境人民币结算 业务达 9576 亿元,同比增长 13.3 倍,是去年全年总量的 1.9 倍,约占上半年 贸易量总额的 8.6%。 中国人民银行郑州中心支行 三、跨境工作的业务发展情况(续 2) 从境内地区分布看,2010 年共有 10 个省、市跨境人民币业务量超 过 100 亿元,其中深圳占全国总金额的 20.67%,北京占比 20.61%,广 东(除深圳外)占比 19.16%,上海占比 12.22%。自 2010 年 6 月第二批 扩大试点至 12 月末,16 个新增试点地区共办理业务 2444.87 亿元,占 比 47.94%;其中 8 个边境省(自治区)的累计业务量约为 399.91 亿元, 占比 7.84%。 中国人民银行郑州中心支行 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验 (一)领导重视是关键 试点工作的顺利开展: 离不开各总行的正确领导 离不开政府部门的大力支持 离不开分支行党委的高度重视和行内各处室的协调配合。各行党委 均将此项工作列为全行工作“重中之重” 。 中国人民银行郑州中心支行 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验(续 1) (二)组织机构是保障 1、省、市级层面成立工作领导小组。成立主管副省长(副市长) 牵头,人民银行、金融办、银监、财政、商务、海关、国税等部门为成 员的领导机构(各单位要指定一名联络员,一般为处长或科长),协调 各部门开展工作(领导小组下设办公室,办公室设在人民银行)。 2、各商业银行内部成立工作领导小组。建立跨境人民币业务工作 长效机制、制定业务发展规划、建立绩效考核机制等。人民银行按月通 报各商业银行业务开展情况。 中国人民银行郑州中心支行 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验(续 2) (二)组织机构是保障(续) 3、人民银行内部成立工作领导小组。主管行长统一领导,货币信 贷处、国际收支处、经常项目处、资本项目处、支付结算处、金融研究 处、科技处、办公室、人事处等相关部门为成员,不定期召开会议,沟 通情报,解决问题。 4、人民银行成立跨境办,遵照“统一管理、综合协调、相互配合、 全力推进”原则,全力以赴推进试点工作。目前三地跨境办均有 6 名人 员。山东省和广东省还要求各市中支均单独成立跨境办。 中国人民银行郑州中心支行 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验(续 3) (三)转变观念是突破 不能用外汇管理的理念来管理人民币。要跳出外汇管理的惯性思维, 创造性开展工作,推动贸易、投资便利化和人民币走出去。 外币能做的,人民币都能做;外币不能做的,人民币也要做。 中国人民银行郑州中心支行 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验(续 4) (四)宣传培训是前提 对政府部门相关人员 对商业银行相关人员 对省级人民银行行内、地市中支相关人员 对企业相关人员 中国人民银行郑州中心支行 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验(续 5) (四)宣传培训是前提(续) 1、省、市人民银行行长和主管副行长要亲自在不同层次的宣传培 训会上做政策宣讲,确保相关人员把《跨境贸易人民币结算试点管理办 法》及《实施细则》等相关文件要点理解到位,并及时传导新的政策取 向。 2、印发《河南省跨境人民币业务宣传手册》等,要求各商业银行 每个办理柜台都要摆放和利用电子屏、网络向社会宣传。 3、公布跨境工作咨询热线,做好有关政策解答。 4、参加银行业务推介活动,为银行营销客户提供政策支持。 5、主动上门为大型企业提供政策咨询和 “保姆式”服务。 6、积极为银行和企业解决业务办理中遇到的问题和障碍。 中国人民银行郑州中心支行 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验(续 6) (五)金融创新是抓手 跨境人民币业务是一项创新性业务,有很多内容需要在实践中探 索,总行也鼓励开展业务创新。如深圳:“借道”香港,在国内率先办 理首笔对俄罗斯进口贸易人民币结算;率先办理贸易项下人民币出口保 理业务;率先办理人民币进口押汇贸易融资业务;率先向境外企业发放 人民币贷款;率先开办再保险业务跨境人民币结算;率先开办以人民币 进行跨境直接投资、证券投资等业务。 中国人民银行郑州中心支行 四、兄弟省市推进跨境工作的主要经验(续 7) (六)业务合规是基础 1、制订本地各种跨境人民币业务工作规章制度。如跨境人民币业务 操作规程、资本项下业务人总行个案审批制度(人民币 ODI 除外)、信息 报送、境外机构境内人民币账户管理等。 2、信息报送的监测与分析:银行报送信息及时性、完整性和准确性。 3、业务的合规性监测与分析:企业收支中的贸易真实性情况、银行 结算中履行贸易真实性审核、人民币跨境资金流动等相关情况。 4、研究与拓展工作:对新业务、新情况的调研以及对创新业务的评 估等。 中国人民银行郑州中心支行 五、目前我省开展跨境工作需做的事项 (一)政府层面 1、加强沟通,省委省政府大力支持,形成合力推进跨境工作。 2、省政府举办大型业务推介会。省委省政府、相关厅局、各金融 机构、各市政府、各市相关部门主要领导和大型企业代表出席,并通过 电视电话会议形式通知到各县。 3、成立人民银行、财政、商务、海关、税务、银监等部门组成的 工作领导小组,解决各部门间存在的不同意见,形成共识。 4、利用报纸、杂志、广播、电视、网站等媒体向社会开展宣传。 5、省政府参照鼓励出口创汇的政策,给予利用人民币结算的出口 企业相应的激励政策。 中国人民银行郑州中心支行 五、目前我省开展跨境工作需做的事项(续 1) (二)人行层面 1、反复向政府汇报,引起政府领导的高度重视。建议由省政府牵 头成立跨部门领导机构,协调各部门积极开展跨境工作。 2、组建工作框架。成立跨境办或在货币信贷处增设跨境科,从外 汇、支付结算、科技、营业部等部门调配业务骨干, 并建立相关部门参 与的工作领导小组。 3、调研和宣传。到相关政府部门、银行、企业宣讲政策。做好与 国税、海关的协调工作,减少工作阻力。加大对银行和企业的宣传培训, 使企业老总、营销部门主管、财务部门主管都能认识到跨境贸易人民币 结算的便利性和重要性,推动企业主动采用人民币进行交易。 中国人民银行郑州中心支行 五、目前我省开展跨境工作需做的事项(续 2) (二)人行层面(续) 4、人民银行内部培训。对相关制度、业务的学习。 5、制度准备。制定《河南省跨境人民币业务操作指引》、《河南省 银行业金融机构开展跨境人民币业务备案流程》以及对地市行、商业 银行的考核办法等相应的配套制度。 6、筛选银行。由人民银行牵头,按照相关制度进行筛选。解放思 想,大胆尝试,尽量让更多银行和企业参与该项业务,享受到优惠。 7、筛选企业。由商务厅牵头,外汇局、商业银行可配合推荐工作。 试点前期要重点做好在境内外均有子公司的大型企业集团的工作,香港正牌挂牌彩图全篇,快 速做大跨境贸易人民币结算规模。 8、系统操作。熟悉 RCPMIS 系统,为地方法人金融机构系统接入 做好准备。 中国人民银行郑州中心支行 五、目前我省开展跨境工作需做的事项(续 3) (三)企业层面 按照相关制度先把试点企业名单筛选出来。 1、商务部门负责试点企业名单的产生,外汇局、各商业银行和各 市地可参与推荐工作。企业也可自荐。 2、人民银行、财政、商务、海关、税务、银监六部门对名单进行 筛选。 3、省政府向国务院发文, 国务院委托人民银行会同财政、商务、 海关、税务以及银监会等部门最后审定,筛选出试点企业名单向全国公 布。 中国人民银行郑州中心支行 五、目前我省开展跨境工作需做的事项(续 4) (四)商业银行层面 1、成立工作领导小组。建立跨境人民币业务工作长效机制,制定 业务发展规划、建立内部绩效考核机制等。 2、加强对企业的宣传培训,建立目标客户群。针对客户需求,召 开不同层次的业务推介会。 3、RCPMIS 系统接入,明确信息报送要求。 中国人民银行郑州中心支行 谢 谢!

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